NEW
Увійти
Усі новини
2 хв читання

Що таке AML/KYC перевірка в обміннику криптовалют і навіщо вона

Пояснюємо простими словами, що таке AML і KYC, коли обмінник може попросити документи та як пройти перевірку без зайвих затримок.

Коли ви користуєтеся обмінником криптовалют, інколи з'являється запит на перевірку. Це не прикра формальність, а стандартний захист і для сервісу, і для клієнтів. Розбираємося, що за цим стоїть.

AML і KYC: у чому різниця

AML (anti-money laundering) — це протидія відмиванню коштів. У Draxma кожну адресу гаманця перевіряють за санкційними списками та списком адрес, заблокованих емітентом USDT. Великі суми додатково перевіряють на зв'язок із шахрайством, даркнетом і викраденими коштами.

KYC (know your customer) — це підтвердження особи: фото документа і селфі.

Коли перевірка спрацьовує

  • KYC потрібне від $1 000 за одну заявку або від $3 000 сукупно за 30 днів.
  • Також верифікацію можуть запросити за результатом AML-перевірки — за будь-якої суми.
  • Реєстрація не скасовує перевірку: верифікацію можуть запросити і з кабінетом, і без нього.

Що робити: покроково

  1. Створіть заявку на обмін і вкажіть адресу гаманця, який належить вам. Перед відправленням уважно перевірте адресу та мережу — приймається лише TRC20.
  2. Дочекайтеся автоматичної AML-перевірки адреси. Якщо ризик низький і верифікація не потрібна, виплата йде автоматично.
  3. Якщо сума досягає порогу KYC, підготуйте чіткі фото документа та селфі й надішліть їх за запитом.
  4. Якщо обмін призупинили через високий ризик, відкрийте чат заявки. Там попросять документи про походження коштів.
  5. Надішліть документи протягом 7 днів. Після успішної перевірки обмін продовжиться.
  6. Стежте за статусом на сторінці заявки та в email. Зазвичай обмін займає до 30 хвилин, але додаткова перевірка може додати час.

Докладніше про політику читайте на сторінці AML / KYC-політика.

Типові помилки

  • Чужий або «брудний» гаманець. Адреса, пов'язана з шахрайством чи санкціями, спричинить зупинку обміну.
  • Ігнорування запиту в чаті. Якщо документів не надати за 7 днів, кошти повернуться з утриманням комісії 5 %, не більше 100 USDT, якщо закон не вимагає їх заблокувати.
  • Платіж із чужої картки. Оплата приймається лише з картки чи рахунку на ім'я автора заявки.
  • Скриншот замість PDF. Для карткових переказів у більшості напрямків потрібна PDF-квитанція із застосунку банку.
  • Довіра «співробітникам» у месенджерах. Draxma не просить паролі, коди з SMS чи seed-фрази і не пише першою з особистих акаунтів. Перевіряйте адресу draxma.io.

Підсумок

AML/KYC потрібні, щоб обмін був безпечним і законним, а підготовлені документи та власний гаманець допомагають пройти перевірку швидше.

Інші новини