რა არის AML/KYC შემოწმება კრიპტოგაცვლაში და რისთვის არის საჭირო

კრიპტოგაცვლით სარგებლობისას ზოგჯერ შემოწმების მოთხოვნა შეიძლება გამოგეგზავნოთ. ეს უაზრო ფორმალობა არ არის, არამედ სტანდარტული დაცვაა როგორც სერვისისთვის, ისე კლიენტებისთვის. ვნახოთ, რა დგას მის უკან.

AML და KYC: რა განსხვავებაა

AML (anti-money laundering) ნიშნავს თანხების legalization-ის წინააღმდეგ ბრძოლას. Draxma-ში საფულის ყველა მისამართს ამოწმებენ სანქციების სიებით და იმ მისამართების სიით, რომლებიც USDT-ის ემიტენტმა დაბლოკა. დიდ თანხებს დამატებით ამოწმებენ თაღლითობასთან, დარკნეტთან და მოპარულ სახსრებთან კავშირზე.

KYC (know your customer) არის პირადობის დადასტურება: დოკუმენტის ფოტო და სელფი.

როდის ირთვება შემოწმება

• KYC საჭიროა ერთ განაცხადზე $1 000-დან ან 30 დღის განმავლობაში ჯამურად $3 000-დან.
• ვერიფიკაცია შეიძლება მოგთხოვონ AML შემოწმების შედეგადაც — ნებისმიერი თანხისას.
• რეგისტრაცია შემოწმებას არ აუქმებს: ვერიფიკაცია შეიძლება მოგთხოვონ კაბინეტით და მის გარეშეც.

რა გავაკეთოთ: ეტაპობრივად

1. შექმენით გაცვლის განაცხადი და მიუთითეთ თქვენი კუთვნილი საფულის მისამართი. გაგზავნამდე კარგად გადაამოწმეთ მისამართი და ქსელი — მიიღება მხოლოდ TRC20.
2. დაელოდეთ მისამართის ავტომატურ AML შემოწმებას. თუ რისკი დაბალია და ვერიფიკაცია საჭირო არ არის, გადახდა ავტომატურად შესრულდება.
3. თუ თანხა KYC-ის ზღვარს აღწევს, მოამზადეთ დოკუმენტის მკაფიო ფოტო და სელფი და მოთხოვნისას გამოგზავნეთ.
4. თუ გაცვლა მაღალი რისკის გამო შეჩერდა, გახსენით განაცხადის ჩატი. იქ სახსრების წარმომავლობის დამადასტურებელ დოკუმენტებს მოგთხოვენ.
5. დოკუმენტები გამოგზავნეთ 7 დღის ვადაში. წარმატებული შემოწმების შემდეგ გაცვლა გაგრძელდება.
6. თვალი ადევნეთ სტატუსს განაცხადის გვერდზე და ელფოსტაზე. გაცვლას ჩვეულებრივ 30 წუთამდე სჭირდება, მაგრამ დამატებითმა შემოწმებამ დრო შეიძლება დაამატოს.

პოლიტიკის შესახებ დეტალურად იხილეთ გვერდზე AML / KYC-პოლიტიკა.

გავრცელებული შეცდომები

• სხვისი ან „ბინძური“ საფულე. თაღლითობასთან ან სანქციებთან დაკავშირებული მისამართი გაცვლას შეაჩერებს.
• ჩატში მოთხოვნის იგნორირება. თუ დოკუმენტები 7 დღეში არ წარდგინდება, თანხა დაბრუნდება 5%-იანი საკომისიოს დაკავებით, მაქსიმუმ 100 USDT, თუ კანონი მათ დაბლოკვას არ მოითხოვს.
• სხვისი ბარათიდან გადახდა. გადახდა მიიღება მხოლოდ იმ ბარათიდან ან ანგარიშიდან, რომელიც განაცხადის ავტორის სახელზეა.
• PDF-ის ნაცვლად სკრინშოტი. ბარათით გადარიცხვისას უმეტეს მიმართულებაზე საჭიროა ბანკის აპლიკაციიდან PDF ქვითარი.
• მესენჯერებში „თანამშრომლების“ ნდობა. Draxma არ ითხოვს პაროლებს, SMS კოდებს ან seed-ფრაზებს და პირველი არ წერს პირადი ანგარიშებიდან. შეამოწმეთ მისამართი draxma.io.

შეჯამება

AML/KYC იმისთვის არსებობს, რომ გაცვლა იყოს უსაფრთხო და კანონიერი, ხოლო წინასწარ მომზადებული დოკუმენტები და საკუთარი საფულე შემოწმებას აჩქარებს.