AML / KYC-політика

Чернетка. Потребує вичитки юристом і комплаєнс-консультантом. Пороги — пропозиція, остаточні значення затверджує власник.

1. Мета

Політика описує, як Draxma (draxma.io) запобігає відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, обходу санкцій і шахрайству. Оператор — [ВКАЖІТЬ юрособу]. Відповідальна особа з AML — [ВКАЖІТЬ посаду].

2. Кого ми не обслуговуємо

• осіб із санкційних списків (ООН, ЄС, OFAC, РНБО України, [ВКАЖІТЬ інші]);
• резидентів юрисдикцій із переліку FATF «підвищений ризик» і [ВКАЖІТЬ перелік];
• осіб молодших 18 років;
• операції з коштами з даркнет-ринків, міксерів, шахрайських і азартних схем без ліцензії.

3. Перевірка гаманців

Кожну адресу USDT, з якої надходить оплата або на яку йде виплата, перевіряємо в сервісі аналізу блокчейн-ризиків [ВКАЖІТЬ провайдера]. За високого ризику заявку зупиняємо до з'ясування обставин.

4. Верифікація (KYC)

• Рівень 0 — до $1 000 за заявку і до $3 000 сукупно за 30 днів: email і збіг імені власника картки з даними заявки.
• Рівень 1 — понад ці суми: фото документа, що посвідчує особу, і селфі з ним.
• Рівень 2 — на вимогу AML-перевірки або для великих сум: підтвердження походження коштів (виписка, договір, декларація тощо).

Картку відправника можемо попросити підтвердити фото, на якому видно перші 6 і останні 4 цифри, ім'я власника, а решту закрито.

5. Призупинення і повернення

Якщо операція викликає підозру, ми можемо: попросити документи; призупинити заявку на час перевірки (до [ВКАЖІТЬ] днів); повернути кошти на джерело; у випадках, передбачених законом, — повідомити уповноважений орган і утримувати кошти на його вимогу.

6. Зберігання даних

Дані верифікації та історію операцій зберігаємо [ВКАЖІТЬ, напр. 5 років] після останньої операції. Доступ мають лише уповноважені співробітники.

7. Контакт

[email protected] (плейсхолдер).