AML / KYC პოლიტიკა

⚠ ka: потребує вичитки носієм мови. მონახაზი. საჭიროებს იურისტისა და კომპლაენს-კონსულტანტის შემოწმებას. ზღვრები — წინადადებაა, საბოლოო მნიშვნელობებს ამტკიცებს მფლობელი.

1. მიზანი

პოლიტიკა აღწერს, როგორ უშლის ხელს Draxma (draxma.io) ფულის გათეთრებას, ტერორიზმის დაფინანსებას, სანქციების გვერდის ავლას და თაღლითობას. ოპერატორი — [მიუთითეთ იურიდიული პირი]. AML-ზე პასუხისმგებელი პირი — [მიუთითეთ თანამდებობა].

2. ვის არ ვემსახურებით

სანქციების სიებში შეყვანილ პირებს (გაერო, ევროკავშირი, OFAC, უკრაინის ეროვნული უშიშროებისა და თავდაცვის საბჭო, [მიუთითეთ სხვა]);
FATF-ის „მაღალი რისკის“ იურისდიქციების რეზიდენტებს და [მიუთითეთ სია];
18 წლამდე პირებს;
ოპერაციებს დარქნეტ-ბაზრებიდან, მიქსერებიდან, თაღლითური სქემებიდან და ლიცენზიის არმქონე აზარტული თამაშებიდან მიღებული თანხებით.

3. საფულეების შემოწმება

USDT-ის ყოველ მისამართს, საიდანაც შემოდის გადახდა ან რომელზეც ხდება გაცემა, ვამოწმებთ:

ყოველთვის — OFAC-ის სანქციების სიებში (ყოველდღიური განახლებით), ჩვენს შავ სიაში და Tether-ის მიერ გაყინული მისამართების სიაში;
დიდი თანხებისთვის — ბლოკჩეინ-რისკების ანალიზის სერვისში [მიუთითეთ პროვაიდერი]: სანქციებთან, დარკნეტთან, თაღლითობასთან, მოპარულ თანხებთან, მიქსერებთან და ა.შ. დაკავშირებული თანხების წილი.

სანქციურ მისამართზე გაცემას არ ვიღებთ — ასეთი განაცხადის შექმნა შეუძლებელია. გამგზავნის მისამართის მაღალი რისკისას განაცხადს ვაჩერებთ გარემოებების გარკვევამდე (AML-შეჩერება).

4. ვერიფიკაცია (KYC)

დონე 0 — $1 000-მდე ერთ განაცხადზე და ჯამში $3 000-მდე 30 დღეში: email და ბარათის მფლობელის სახელის დამთხვევა განაცხადის მონაცემებთან.
დონე 1 — ამ თანხებს ზემოთ: პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის ფოტო და სელფი მასთან ერთად.
დონე 2 — AML შემოწმების მოთხოვნით ან დიდი თანხებისთვის: სახსრების წარმოშობის დადასტურება (ამონაწერი, ხელშეკრულება, დეკლარაცია და ა.შ.).

გამგზავნის ბარათის დასადასტურებლად შეიძლება მოგთხოვოთ ფოტო, სადაც ჩანს პირველი 6 და ბოლო 4 ციფრი და მფლობელის სახელი, დანარჩენი კი დაფარულია.

5. შეჩერება და დაბრუნება

თუ ოპერაცია ეჭვს იწვევს, ჩვენ:

განაცხადის ჩატში ვითხოვთ თანხების წარმოშობის დოკუმენტებს — მათი წარმოდგენა საჭიროა 7 დღის განმავლობაში;
ვაჩერებთ განაცხადს შემოწმების დროით — 30 დღემდე;
შემოწმების შემდეგ ვასრულებთ გაცვლას ან ვაბრუნებთ თანხას თქვენს მისამართზე. AML-შეჩერების შემდეგ დაბრუნებისას ვაკავებთ საკომისიოს თანხის 5%-ს, არაუმეტეს $100-ისა;
კანონით გათვალისწინებულ შემთხვევებში ვატყობინებთ უფლებამოსილ ორგანოს და ვაკავებთ თანხას მისი მოთხოვნით.

6. მონაცემების შენახვა

ვერიფიკაციის მონაცემებს და ოპერაციების ისტორიას ვინახავთ [მიუთითეთ, მაგ. 5 წელი] ბოლო ოპერაციიდან. წვდომა აქვთ მხოლოდ უფლებამოსილ თანამშრომლებს.

7. კონტაქტი

[email protected] (დროებითი).