NEW
Войти

Политика AML / KYC

Черновик. Требует вычитки юристом и комплаенс-консультантом. Пороги — предложение, окончательные значения утверждает владелец.

1. Цель

Политика описывает, как Draxma (draxma.io) предотвращает отмывание средств, финансирование терроризма, обход санкций и мошенничество. Оператор — [УКАЖИТЕ юрлицо]. Ответственное лицо по AML — [УКАЖИТЕ должность].

2. Кого мы не обслуживаем

  • лиц из санкционных списков (ООН, ЕС, OFAC, СНБО Украины, [УКАЖИТЕ другие]);
  • резидентов юрисдикций из перечня FATF «повышенный риск» и [УКАЖИТЕ перечень];
  • лиц младше 18 лет;
  • операции со средствами с даркнет-рынков, миксеров, мошеннических схем и нелицензированных азартных игр.

3. Проверка кошельков

Каждый адрес USDT, с которого поступает оплата или на который идёт выплата, проверяем:

  • всегда — по санкционным спискам OFAC (обновляются ежедневно), нашему чёрному списку и списку адресов, замороженных Tether;
  • для крупных сумм — в сервисе анализа блокчейн-рисков [УКАЖИТЕ провайдера]: долю средств, связанных с санкциями, даркнетом, мошенничеством, похищенными средствами, миксерами и т. п.

Санкционный адрес выплаты мы не принимаем — заявку с ним создать нельзя. При высоком риске адреса отправителя заявку останавливаем до выяснения обстоятельств (AML-удержание).

4. Верификация (KYC)

  • Уровень 0 — до $1 000 за заявку и до $3 000 в сумме за 30 дней: email и совпадение имени владельца карты с данными заявки.
  • Уровень 1 — свыше этих сумм: фото документа, удостоверяющего личность, и селфи с ним.
  • Уровень 2 — по требованию AML-проверки или для крупных сумм: подтверждение происхождения средств (выписка, договор, декларация и т. п.).

Карту отправителя можем попросить подтвердить фото, где видны первые 6 и последние 4 цифры и имя владельца, а остальное закрыто.

5. Приостановка и возврат

Если операция вызывает подозрение, мы:

  • просим в чате заявки документы о происхождении средств — их нужно предоставить в течение 7 дней;
  • приостанавливаем заявку на время проверки — до 30 дней;
  • после проверки выполняем обмен или возвращаем средства на ваш адрес. С возврата после AML-удержания удерживаем комиссию 5 % суммы, не более $100: она покрывает проверку и обработку;
  • в случаях, предусмотренных законом, уведомляем уполномоченный орган и удерживаем средства по его требованию.

6. Хранение данных

Данные верификации и историю операций храним [УКАЖИТЕ, напр. 5 лет] после последней операции. Доступ есть только у уполномоченных сотрудников.

7. Контакт

[email protected] (плейсхолдер).